Análise de Liquidez

Meça sua capacidade de manter seu padrão de vida sem novas receitas, entenda seu consumo mensal de capital e garanta segurança financeira através de uma gestão adequada de liquidez.

Aplicações em FP&A

Utilize runway, burn rate e cobertura para dimensionar reservas de caixa, planejar CAPEX e sustentar decisões estratégicas em FP&A.

Defina políticas de liquidez com base no runway mínimo aceitável.
Programe aportes ou cortes para manter o burn rate dentro das metas.
Apresente indicadores de cobertura nos comitês de planejamento e risco.

O que esta análise oferece

Dias de Cobertura (Runway): Quantos dias você consegue manter seu padrão atual com o saldo disponível.
Burn Rate: Taxa de consumo mensal do seu capital, mostrando quanto você gasta além das receitas.
Capacidade de Cobertura: Análise de quanto do seu saldo cobre despesas fixas versus variáveis.
Projeção de Liquidez: Estimativa de quando você ficará sem recursos se mantiver o padrão atual.

Como usar no seu dia a dia

Reserva de Emergência: Se seu runway é de apenas 30 dias, priorize construir uma reserva de 3-6 meses antes de qualquer investimento de risco.
Decisões de Carreira: Um burn rate negativo com runway de 6 meses permite considerar mudanças profissionais com mais segurança.
Planejamento de Grandes Gastos: Antes de fazer uma compra grande, verifique se ela não reduz seu runway abaixo de um nível seguro (ex: 3 meses).
Alertas de Liquidez: Um burn rate crescente indica necessidade imediata de reduzir gastos ou aumentar receitas para evitar esgotamento de capital.

Privacidade e Segurança dos Dados

Dados no seu navegador: Todas as informações ficam armazenadas localmente no seu dispositivo. Quando você fecha o navegador, os dados são limpos automaticamente.
Sem armazenamento em servidores: Não salvamos, persistimos ou armazenamos nenhum dado seu em nossos servidores. Seus extratos bancários nunca são enviados para a nuvem.
Sem tráfego de dados: Nas páginas públicas, não há envio de dados para servidores externos. Todo o processamento acontece no seu navegador.
Sem rastreamento: Não utilizamos cookies de rastreamento, analytics de terceiros ou ferramentas que coletam informações pessoais.
Controle total: Você tem controle total sobre suas informações. Quando você faz upload de um extrato OFX, o arquivo é processado completamente no seu navegador usando JavaScript. Nenhum byte dos seus dados financeiros é transmitido para nossos servidores ou terceiros.

Faça upload de extratos bancários (OFX) para começar a análise de liquidez.